Opções De Financiamento De Comércio Internacional

Trade Finance BREAKING Down Trade Finanças As condições de reembolso relativas às atividades de financiamento comercial são, geralmente, de curto prazo, sendo a maioria utilizada exclusivamente para a conclusão de uma transação financeira específica. Este financiamento forma uma rede de segurança, ajudando a proteger os interesses dos compradores e vendedores em um mercado internacional e auxiliando na conclusão de transações que podem envolver múltiplas moedas. Embora o comércio internacional tenha existido durante séculos, o financiamento comercial se desenvolveu como um meio de facilitá-lo. O uso generalizado do financiamento do comércio é um dos fatores que contribuiu para o enorme crescimento do comércio internacional. O comércio de finanças é de vital importância para a economia global, com a Organização Mundial do Comércio (OMC) estimando que 80 a 90 do comércio global dependem desse método de financiamento. Financiamento comercial, solvencia e liquidez O financiamento geral pode ser usado para cobrir uma questão de solvência ou liquidez, mas o financiamento comercial pode não indicar necessariamente falta de fundos ou liquidez na parte compradora. Em vez disso, ele pode ser usado para proteger contra os riscos exclusivos presentes no comércio internacional, tais como flutuações cambiais, instabilidade política, problemas de não pagamento ou questões relativas à solvabilidade de uma das partes envolvidas. Financiamento do Comércio Internacional Na sua forma mais simples, o financiamento do comércio financia a reconciliação das necessidades divergentes de um exportador e importador. Enquanto um exportador preferiria ser pago antecipadamente pelo importador para um envio de exportação, o risco para o importador é que o exportador pode simplesmente retirar o pagamento e recusar a remessa. Por outro lado, se o exportador conceder crédito ao importador, este pode recusar-se a efetuar o pagamento ou atrasá-lo de forma excessiva. Uma solução comum a este problema na área do financiamento do comércio é através da emissão de uma carta de crédito. Que é aberto no nome dos exportadores pelo importador através de um banco em seu país de origem. A carta de crédito essencialmente garante o pagamento ao exportador pelo banco que emite a carta de crédito após a recepção da prova documental de que as mercadorias foram enviadas. Embora este seja um processo um pouco complicado, o sistema de cartas de crédito é um dos mecanismos de financiamento comercial mais populares. As seguintes perguntas podem ajudá-lo a encontrar as soluções que melhor atendam às suas necessidades. Recomendamos encontrar um dos nossos Consultores Globais de Comércio e Pagamentos do Banco dos EUA para avaliar ainda mais sua situação única e determinar o melhor curso para sua empresa. Cartas de Crédito Seus bens importados não estão disponíveis, porque você não solicitou documentos apropriados para limpar ou tirar o título de mercadoria. Você quer saber quais os ângulos ou riscos ocultos que você pode ter negligenciado ao aceitar uma carta de crédito de exportação. Nossos especialistas ajudam você a estruturar transações que se enquadram na sua importação , Necessidades de exportação ou carta de espera. Aceites de banqueiros Procurando por uma opção de financiamento que possa poupar dinheiro Se você tiver uma relação de empréstimo com o Banco dos Estados Unidos, você pode se qualificar para aceitação de banqueiros. As aceitações dos banqueiros oferecem financiamento de taxa fixa e de prazo fixo com base em desconto para importação, exportação e remessa doméstica de mercadorias. Este método de financiamento permite que você combine a data de vencimento da aceitação dos banqueiros com o pagamento antecipado do recebível subjacente. Na maioria dos casos, isso resulta em economia de despesas através de financiamento de taxa mais baixa. Use as aceitações dos banqueiros nos ambientes de taxas de juros crescentes para bloquear taxas fixas mais baixas. Coleções documentais O seu comprador não está disposto ou não quer trabalhar com conta aberta, carta de crédito ou termos de adiantamento Você prefere usar coleções documentais para pagar mercadorias importadas As coleções documentais fornecem segurança através de controle banco a banco e permitem que você Para alterar os termos de cobrança facilmente através de canais bancários. Os especialistas em cobranças de documentários do Banco dos Estados Unidos podem ajudar a facilitar as suas necessidades de coleta comercial. Conta Aberta Assistida por Banco Muito do comércio internacional hoje é conduzido em conta aberta. A solução de conta aberta aberta nos Estados Unidos permite que os importadores processem transações de contas abertas on-line 8211 da aprovação do pedido de compra 8211 ao mesmo tempo em que reduzem a documentação, o processamento manual e os custos. Você pode aumentar o controle de seu portfólio de contas abertas através de processos de aprovação personalizáveis ​​e ferramentas de decisão de pagamento e usar informações para sua vantagem através de relatórios de débitos, alertas e comunicação segura. Programas de Finanças de Exportação Você quer minimizar riscos em um país desconhecido Você está procurando novas oportunidades de financiamento de pré-exportação O Banco dos EUA oferece uma série de soluções de financiamento de pré-exportação, incluindo programas apoiados pelo governo dos EUA. Nossos especialistas podem ajudá-lo a entender as opções e criar uma solução personalizada para atender às suas necessidades. Para obter mais informações sobre o Financiamento do Comércio, entre em contato com um site de Serviços de Documentação Global perto da sua área. O que é Trade Finance O Trade Finance vem analisando o comércio global e os mercados de finanças de exportação desde 1983 e o que constitui financiamento comercial passou de uma carta de crédito básica Produto para financiamentos de títulos e dívidas combinados combinados altamente estruturados. O seguinte é um guia para aqueles de vocês novos para o mercado ou aqueles que apenas procuram algum esclarecimento. As seguintes seções foram escritas por nossa própria equipe editorial e incluem contribuições de nossos treinadores internos e outras fontes oficiais. Se houver algum termo com o qual não esteja familiarizado, consulte o nosso Glossário. Se você gostaria de uma versão gratuita de Trade Finance, clique AQUI. O que é o financiamento do comércio Existem várias definições a serem encontradas on-line quanto ao financiamento comercial e a escolha das palavras utilizadas é interessante. É descrito tanto como um lsquosciencersquo como como um termo impreciso de Lquoan que cobre uma série de atividades diferentes. Como é a natureza dessas coisas, ambas são precisas. De uma forma, é uma ciência bastante precisa que administra o capital necessário para o comércio internacional. No entanto, dentro desta ciência, há uma ampla gama de ferramentas na alienação de financialsquo, que determinam como caixa, crédito, investimentos e outros ativos podem ser utilizados para o comércio. Na sua forma mais simples, um exportador exige que um importador pague antecipadamente as mercadorias enviadas. O importador naturalmente quer reduzir o risco perguntando ao exportador para documentar que os bens foram enviados. O banco importrsquos ajuda a fornecer uma carta de crédito ao exportador (ou ao banco exportador) que prevê pagamento mediante a apresentação de determinados documentos, como um conhecimento de embarque. O banco exportador pode fazer um empréstimo ao exportador com base no contrato de exportação. O tipo de documento utilizado no processo depende da natureza da transação e como a evidência de desempenho pode ser exibida (ou seja, conhecimento de embarque para mostrar o embarque). É útil observar que os bancos apenas lidam com documentos e não com os bens, serviços ou desempenho reais aos quais os documentos podem estar relacionados. O financiamento comercial é usado quando o financiamento é exigido pelos compradores e vendedores para ajudá-los com a diferença de financiamento do ciclo comercial. Compradores e vendedores também podem optar por utilizar o financiamento comercial como uma forma de mitigação de risco. Para que isso seja efetivo, o financista exige: - Controle do uso de fundos, controle dos bens e fonte de reembolso - Visibilidade e monitoramento ao longo do ciclo comercial através da transação - Segurança sobre os bens e recebíveis O financiamento comercial ajuda a resolver o conflito Necessidades do exportador e do importador. Um exportador precisa mitigar o risco de pagamento do importador e seria em benefício deles acelerar os recebíveis. Por outro lado, o importador quer mitigar o risco de fornecimento do exportador e seria em seu benefício receber crédito estendido em seu pagamento. A função do financiamento comercial é atuar como uma terceira parte para remover o risco de pagamento e o risco de oferta, ao mesmo tempo que fornece ao exportador créditos a receber acelerados e o importador com crédito estendido. O comércio de finanças é uma grande indústria e abrange diversos setores, enquanto que a descrição acima apenas explica os financiadores de comércio tradicionais. Para obter mais detalhes sobre o financiamento do comércio, dividimos a definição em setores de financiamento comercial que nos esforçamos para cobrir. Para ajudar a detalhar o que é o financiamento comercial, dividimos a definição nos setores-chave do setor de finanças comerciais e as que nos esforçamos para cobrir. Por favor, clique em um dos botões abaixo. Teste gratuito Para saber mais sobre Trade Finance e o que podemos oferecer, entre em contato conosco em subscriptionstradefinanceanalytics ou ligue para 44 (0) 20 7779 8721. Para solicitar uma versão de avaliação gratuita, clique no botão abaixo.